Transacciones y reglas de fraude

5 tareas · 40 min · Principiante

El fraude con dinero se ve en dos capas. La transacción dice cuánto, a quién, por qué canal y con qué resultado; la regla dice qué patrón la hizo sospechosa y si acertó. Un umbral fijo de monto es la regla más simple y la más fácil de esquivar sin querer: lo que está justo debajo no alerta. En Banco Arrayanal lees trece transacciones y las cinco reglas antifraude de la semana, y aprendes a juzgar una regla por lo que confirma y no por lo que alerta.

0 de 5 · 0%

Objetivo de la sala

La política del banco manda revisar las transferencias desde 10000 a un destino nuevo. Un umbral fijo tiene un punto ciego: varias transferencias menores, una tras otra, al mismo destino, suman un monto grande sin que ninguna llegue al umbral. Se le llama fraccionamiento. Detectarlo no pide mirar cada monto, pide mirar la serie.

Responde para continuar

¿Qué dato de la serie sugiere un fraccionamiento y no un uso corriente?

Que el resultado de las transferencias sea APROBADA, porque lo aprobado es lo que merece revisión Varias transferencias seguidas, entre 9000 y 9999, al mismo destino nuevo en menos de una hora Una sola transferencia de monto bajo hecha por un cliente que siempre usa el canal móvil

Abre transacciones y cuenta, por cliente, las transferencias con monto entre 9000 y 9999. Un cliente puede tener una o dos por casualidad, por ejemplo a un destino de siempre; la serie larga a un destino nuevo es otra cosa. Anota el conteo del cliente que más acumula.

Responde para continuar

Escribe cuántas transferencias entre 9000 y 9999 tiene el cliente con más.

Ver pista de ayuda

Filtra `tipo` igual a transferencia y `monto` entre 9000 y 9999; cuenta por `cliente`.

Una regla se mide por la proporción de alertas que el equipo de fraude confirmó: confirmadas entre alertas. Una regla con muchas alertas y pocas confirmaciones consume horas del equipo y entrena a las personas a ignorar la cola. Abre reglas_fraude y calcula la proporción de cada una.

Responde para continuar

Escribe el identificador de la regla con la menor proporción de alertas confirmadas.

Ver pista de ayuda

Divide `confirmadas_semana` entre `alertas_semana` en cada fila.

La precisión no es el único criterio: una regla con pocas alertas puede cubrir un riesgo importante y merece conservarse aunque dé poco volumen. Pero una regla que acierta la mitad de las veces ya es fuerte para un equipo que revisa a mano. Calcula el porcentaje de la regla que mira tres o más transferencias en una hora al mismo destino.

Responde para continuar

Escribe el porcentaje de alertas confirmadas de la regla de tres o más transferencias en 60 minutos, sin el signo.

Ver pista de ayuda

Busca la fila por su condición; confirmadas entre alertas por cien.

La regla de compras en países distintos genera la mayor parte de la cola con una fracción de confirmaciones. Apagarla deja un riesgo real sin cobertura; dejarla igual desgasta al equipo. Lo razonable es afinarla con contexto que el banco ya tiene: país habitual del cliente, aviso de viaje, tipo de comercio, y medir de nuevo.

Responde para continuar

¿Qué decisión se sostiene con estos datos?

Afinarla con el país habitual y el aviso de viaje del cliente, y medir de nuevo cuántas se confirman Dejarla como está, porque una regla de fraude nunca debe modificarse tras activarse en producción Apagarla hoy mismo, porque 310 alertas semanales son demasiadas para el equipo de fraude que las revisa

Inicia sesión para registrar tus puntos y progreso en el ranking.

Entrar · Registrarse

1 Lo que queda justo debajo del umbral

2 Quién fraccionó Lab

3 La regla que menos acierta Lab

4 Una regla que sí acierta Lab

5 Qué hacer con la regla ruidosa

Whoami-Labs Pro utiliza cookies