Verificación presencial y remota

5 tareas · 35 min · Principiante

Comprobar la identidad en una oficina y hacerlo por un teléfono no es lo mismo, y la organización decide qué producto admite qué canal según el riesgo. En Los Samanes recibes la descripción de los tres canales de alta, la regla de qué canal admite cada producto y las diez altas del mes. Tu trabajo es entender qué examina cada canal y comprobar que ninguna alta se hizo por un canal que su producto no admite. Todo es lectura de tablas de ejemplo.

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Objetivo de la sala

En la oficina, un asesor tiene el documento en la mano y a la persona delante: puede inclinar el documento, tocar su relieve y mirar a quien lo presenta. Por videollamada, un agente ve el documento a través de una cámara y el rostro en directo. En el autoservicio solo hay una foto y un video corto que el propio solicitante envía, y el sistema solo puede comparar lo que le llega.

El canal remoto no es «peor» por principio: es otro conjunto de controles. Lo que cambia es qué puede examinar y cuánto de lo que se examina lo controla quien pide la cuenta.

Pide la descripción de los canales con SELECT * FROM canales y compáralos.

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¿Qué limita más a un canal de autoservicio frente a la oficina?

Que el sistema no puede comparar un rostro con una foto Que no queda ningún registro del proceso para revisarlo después Que solo ve lo que el propio solicitante captura y envía

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Lee la columna que_se_examina de cada canal en `SELECT * FROM canales`.

La organización no usa el mismo canal para todo: un ahorro básico tiene un límite pequeño de dinero, y un crédito o un poder a un tercero ponen mucho más en juego. Por eso la regla escribe, producto por producto, qué canales se aceptan.

Lee la regla y compara cada alta del mes con la fila de su producto. Fíjate en el canal, no solo en el producto.

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¿Qué alta de crédito de libre inversión se hizo por un canal que la regla no admite?

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Cruza `SELECT * FROM altas_del_mes` con `SELECT * FROM canal_permitido_por_producto`.

Un poder a un tercero permite que otra persona actúe sobre la cuenta del asociado, así que la regla exige la presencia física. Una videollamada, por buena que sea la cámara, no es una oficina.

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¿Qué alta de un poder a un tercero se hizo por un canal distinto a la oficina?

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Filtra con la vista las altas del producto Poder a un tercero en `SELECT * FROM altas_del_mes`.

Una sola alta por un canal indebido es un hallazgo; la proporción de todo el mes dice dónde está cargada la exposición. Cuenta cuántas de las diez altas pasaron por autoservicio y exprésalo como porcentaje del total.

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¿Qué porcentaje de las altas del mes se hizo por autoservicio? Escribe solo el número.

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Cuenta las filas con canal Autoservicio en `SELECT * FROM altas_del_mes` y divide entre 10.

Cuando un producto de riesgo medio se ofrece por canal remoto, el control se compensa con otros: verificar el documento en su fuente, exigir vivacidad en la imagen, limitar el monto hasta que la cuenta tenga historial. Lo que no se compensa mirando de otro modo es la ausencia de verificación: sin ella, el canal remoto solo recibe lo que el solicitante decide mostrar.

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Una entidad quiere ofrecer por canal remoto un producto de riesgo medio. ¿Qué medida compensa mejor la ausencia del asesor?

Quitar el límite de intentos para no incomodar al cliente Pedir al solicitante que firme una declaración de que es quien dice ser Verificar el documento en su fuente y limitar el monto al inicio

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1 Qué ve cada canal Lab

2 El canal sigue al riesgo Lab

3 El producto que exige presencia Lab

4 Cuánto pesa el autoservicio Lab

5 Qué hacer con un canal remoto Lab

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