Presentar la inversión a la dirección

Una presentación ejecutiva no se construye como una investigación, que va de los antecedentes a la conclusión, sino al revés: empieza por la decisión que se pide. Quien tiene veinte minutos necesita saber en el primero qué se le pide aprobar, cuánto cuesta y qué ocurre si no lo aprueba.

El resto de las diapositivas existe para sostener esa petición: por qué ahora, qué alternativas hubo, qué se descarta y qué riesgo queda con firma. El detalle técnico va en un anexo para quien lo pida, no en el cuerpo.

Una diapositiva traduce cuando cada afirmación técnica lleva su consecuencia para el negocio: ingresos, contratos, multas, tiempo de parada. Si no la lleva, solo habla con quien ya sabe de seguridad, y la dirección la lee como ruido o como un gasto sin justificar.

El borrador tiene una columna con la consecuencia de negocio de cada diapositiva. Revisa cuál no tiene ninguna.

La forma más honesta de decir qué se compra es con la pérdida anual esperada: la frecuencia con que ocurre un escenario por lo que cuesta cada vez. Una opción de inversión se mide por cuánto baja esa frecuencia: la pérdida evitada es la diferencia entre la frecuencia de antes y la de después, multiplicada por el impacto.

Con las cifras del escenario del portal de corredores, calcula cuántos millones al año evita la opción B.

La opción que más reduce el riesgo no siempre es la que se recomienda. Cada peso adicional tiene que comprar más pérdida evitada que lo que cuesta. Se compara la pérdida evitada de cada opción con su costo anual, y se recomienda la que deja el mejor saldo, con la alternativa de no hacer nada siempre sobre la mesa para que la dirección vea la diferencia.

Calcula la pérdida evitada de las opciones B y C para el portal de corredores, réstale a cada una su costo anual y compara los saldos.

Varias empresas piden el resumen ejecutivo en inglés para su casa matriz, para un reasegurador o para un auditor. La regla es la misma que en español: una oración que diga la decisión, la cifra y el motivo, sin adornos de proveedor ni jerga de arquitectura.